Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäsche bekämpfen wir nicht erst auf dem Papier. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir gemäss unserer MGA-Lizenz durchführen, wann wir welche Dokumente brauchen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

So setzen wir Anti-Geldwäscher um

Powerup Casino wird von der Malta Gaming Authority unter der Lizenznummer MGA/B2C/394/2017 reguliert. Das bindet uns an die maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetze und die damit verbundenen Pflichten zur Risikoanalyse, Kundendue-Diligence und Meldung verdächtiger Sachverhalte. Ein Geldwäschereibeauftragter und ein Stellvertreter überwalen die Einhaltung dieser Pflichten in unserem Haus.

Für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet das konkret: Wir dokumentieren, wer Sie sind, prüfen auffällige Transaktionsmuster und halten die gesetzlichen Meldewege ein. Diese Kontrollen schützen zugleich Ihr Guthaben, denn ein verifiziertes Konto kann nicht so leicht von Dritten missbraucht werden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die erste Verifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, in der Regel also, sobald Sie Ihr erstes Gewinn-Guthaben abheben möchten. Bei bestimmten Ereignissen, etwa ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen, einem Wechsel des Zahlungsmittels oder Anzeichen von Drittparteien-Nutzung, können wir die Verifizierung auch früher oder erneut anfordern. Für Einzahlungen und Auszahlungen unter 20 CHF ist keine Verifizierung nötig, da wir keine Beträge unterhalb dieser Schwelle verarbeiten.

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder driving licence, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder amtliche Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der verwendeten Karte (getroffene mittlere Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Kryptowallet-Kontos mit sichtbarem Namen

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Der Prozess ist so gebaut, dass Sie ihn meist in weniger als zehn Minuten selbst abschliessen können. Nach dem Hochladen prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente; die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu drei Werktage, in vielen Fällen deutlich weniger. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

• Melden Sie sich im Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung
• Laden Sie Identitätsnachweis und Adressnachweis hoch
• Reichen Sie, falls gefordert, den Nachweis des Zahlungsmittels ein
• Unser Compliance-Team prüft die Dokumente binnen drei Werktagen
• Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigegeben

Datenschutz der Dokumente

Alle Dokumente übertragen wir über eine verschlüsselte Verbindung und speichern sie in einem gesicherten System mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können darauf zugreifen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte für Marketingzwecke weiter.

Wenn wir nach der Herkunft fragen

Source of Funds bei grösseren Beträgen

Bei hohen Einzahlungssummen, grossem Geldeinsatz im Verhältnis zu Ihrem Profil oder auffälligen Mustern dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das kann eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug oder ein Verkaufsnachweis sein.

Diese Frage dient nicht der Neugier, sondern der gesetzlichen Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Wer die Frage nachvollziehbar und zeitnah beantwortet, erhält sein Konto meist innerhalb weniger Tage ohne Einschränkungen zurück.

Wie wir Ein und Auszahlungen prüfen

Gleicher Weg hin wie zurück

Auszahlungen leiten wir grundsätzlich über dieselbe Methode, über die Sie auch eingezahlt haben. Das ist eine Kernregel der Anti-Geldwäscherei: Geld, das über TWINT eingeht, geht auch über TWINT zurück, und nicht plötzlich auf eine Kryptowallet eines Dritten. Vor jeder Auszahlung gleichen wir Name und Kontonummer des Empfängers mit Ihrem verifizierten Profil ab.

Unsere Systeme bewerten jede Ein- und Auszahlung automatisiert und markieren ungewöhnliche Muster zur manuellen Prüfung. Die Limits liegen bei 5,000 CHF pro Tag und 10,000 CHF pro Woche; Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, sofern alle Dokumente vorliegen. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Fehlen die angeforderten Dokumente oder sind sie nicht brauchbar, setzen wir die Auszahlung aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das Konto bleibt für Einzahlungen und das Spielen mit vorhandenem Guthaben zunächst geöffnet, ausser es bestehen konkrete Hinweise auf Geldwäscherei, Missbrauch oder einen Verstooss gegen unsere Geschäftsbedingungen.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, liegt ein Fall für die erweiterte Prüfung vor, den unser Compliance-Team individuell klärt. Guthaben aus eingezahlten Mitteln zahlen wir nach Abschluss der Prüfung auf das nachgewiesene Zahlungsmittel zurück. Gegen Entscheide können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, erreichbar rund um die Uhr.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ist gesetzlich, wir können sie nicht verkürzen, selbst wenn Sie Ihr Konto löschen lassen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und unwiederbringlich.

Der Grund für die lange Aufbewahrung ist einfach: Auch nach Ihrer aktiven Spielzeit können wir von den Behörden zur Vorlage von Nachweisen verpflichtet werden. Die Aufbewahrung sichert die Nachvollziehbarkeit der Prüfung und schützt Sie im Streitfall.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, bei Powerup Casino verlangen wir die Verifizierung spätestens vor der ersten Auszahlung. Wir können sie bei auffälligen Transaktionen aber auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu drei Werktage, häufig schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status in Ihrem Konto.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen laufen über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern der Weg technisch möglich ist. Das ist Teil unserer Anti-Geldwäsche-Regeln.

Was passiert, wenn ich den Source-of-Funds-Nachweis nicht liefere?

Ohne den Nachweis bleiben Auszahlungen gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das eingezahlte Guthaben zahlen wir nach Abschluss auf das verifizierte Zahlungsmittel zurück.

Sind meine Dokumente bei euch sicher?

Ja. Die Übertragung ist verschlüsselt, der Zugriff auf das Dokumentensystem ist auf wenige autorisierte Compliance-Mitarbeiter beschränkt und wird protokolliert.